近年来，邮储银行上饶市分行不断健全内控管理体系，积极培育内控合规文化，持续保持案防高压态势，深入开展案件风险排查，有效防控合规风险，连续多年保持了无安全事故、无资金案件、无重大风险事件、无大额不良、无大额罚款、无重大负面舆情的“六无”局面。
健全案防机制。完善案防合规制度，有效实现制度管理、业务流程、风险管控和岗位职责的有效衔接，逐步形成以制度管业务、以制度管机构、以制度管人员的良好机制。健全案防工作体系，充分发挥案件防控领导小组领导、组织协调的作用，通过召开各级案防领导小组会议，加强对行内外重大风险问题的通报、研判、预防，加强对重大风险隐患的分析、商讨、处置，推动建立案防联动机制。推行案防管理责任制，通过组织签订案防管理责任书，进一步明确各单位、各部门的案防工作职责，坚决压实各级机构、各部门“一把手”作为案防工作第一责任人的主体责任，做到守土有责、守土负责、守土尽责。
强化监督检查。明确“三道防线”的案防责任，强化“一道防线”的案防履职，落实“二、三道防线”的风险管理职责。统筹全市分行案件风险排查工作，通过制定年度案件风险排查暨尽职检查工作计划，强化市分行各条线尽职检查力度，及早布置，群防群治，实现全行案件风险排查工作制度化、常态化、规范化。重点强化对信贷、票据、跨业合作、柜台和会计结算业务、员工异常行为等方面的案件风险排查力度，坚持做到深入排查、重点突出、主动发现、及时处置，将各类风险隐患消除在萌芽之中。狠抓银行业市场乱象专项整治工作。市分行专门成立了市场乱象专项整治办公室，围绕“抓常态”、“抓持续”要求，定期召开专题会议、下发工作简报，做实、做细风险自查自纠工作，严守合规发展“生命线”。定期开展尽职检查监督评价。通过对市分行各部门尽职检查执行情况及合规管理系统录入情况进行监督评价，督促各部门严格落实案防主体责任，认真履行尽职检查职责，充分发挥合规管理系统功效，有效实现全员防控、全过程防控。
加强员工管理。坚持定期开展员工行为排查，针对案件和操作风险多发于基层机构、基层人员、关键岗位和关键环节的特征，重点加大对基层柜员、网点负责人、客户经理等重要岗位人员的排查力度，创新排查方法，确保排查效果。扎实做好网点负责人的任职资格管理工作，把好基层关键岗位的准入与退出关，加大“灰名单”运用力度，把好新员工准入关。建立健全员工管理长效机制，严格执行岗位轮换和强制休假制度，强化员工职业规范约束，将员工职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴。畅通员工举报渠道，持续建立健全员工监督、日常监督、举报监督的长效机制，大力提倡和鼓励员工举报。（章国辉）